UncategorizedDie Fondspolice ist steuerlich die klügere Wahl – jetzt mit PDF-Report in einem Klick!

09/05/2024by hoffmann
Die Rendite verschiedener Anlagemöglichkeiten hängt u. a. von der Besteuerung ab – mit unserem übersichtlichen PDF Report weiß Ihr Kunde, wofür er sich entscheidet.
Mit dem Performance-Rechner können Kosten und steuerliche Auswirkungen verschiedener Anlageformen berechnet werden.
Seit der Investmentsteuerreform im Jahr 2018 wird unter anderem bei thesaurierenden Fonds und ETFs eine Vorabpauschale erhoben. Die Vorabpauschale dient der Berechnung der Abgeltungsteuer und stellt eine jährliche Mindestbesteuerung für den Anleger sicher.
Ökonomisch betrachtet ist die Vorabpauschale eine vorgezogene Besteuerung zukünftiger Wertsteigerungen und mindert damit bei thesaurierenden Fonds den Zinseszinseffekt.
Bei einem Versicherungsmantel fällt keine Vorabpauschale an. Er ist daher ideal für den langfristigen Kapitalaufbau. Auch Umschichtungen im Versicherungsmantel lösen keine Kapitalertragsteuer aus. Zudem wird eine Versicherung nach 12 Jahren nach dem Halbeinkünfteverfahren besteuert.
Mit dem Performance-Rechner zeigen Sie Ihren Kunden, dass eine Fondspolice steuerlich im Vergleich zu Fonds und ETFs die klügere Wahl ist.
Und ganz neu: erstellen sie mit einem Klick ein PDF-Report der Fondspolice vs. dem Fonds. Somit können Sie Ihrem Kunden auch einen übersichtlichen Ausdruck zur Verfügung stellen.
Hier zeigen wir Ihnen im Video genau, wie es funktioniert: https://youtu.be/E3TZ_6deJJ8
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