VorFina: Berater
In diesem Video zeigen wir Ihnen, wie Sie in nur 5 Minuten Versorgungslücken für Ihre Kunden berechnen können. Unser Ziel ist es, mit möglichst wenig Eingaben für einen Angestellten mit einem Erwerbseinkommen alle biometrischen Risiken aufzuzeigen.
In nur 5 Minuten berechnen Sie die folgenden Versorgungslücken:
  • Längere Krankheit
  • Erwerbsminderung / Berufsunfähigkeit
  • Unfall
  • Altersversorgung
  • Pflege
Erstellen Sie ein PDF um Ihren Kunden auch im Nachgang zum Gespräch eine aussagekräftige Analyse zur Verfügung zu stellen.
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VorFina-Kompass

2,8 Verträge pro Kundengespräch, der VorFina-Kompass macht es möglich

Mehr Umsatz und weniger Storno erzielen Sie mit dem VorFina-Kompass. Dieses Video zeigt Ihnen, wie Sie mithilfe eines Finanzgutachtens Ihre Kunden optimal beraten und dabei noch mehr Umsatz generieren. Gerade junge Menschen haben kein Gefühl, wie hoch ihre gesetzlichen Leistungen sind. Sie wissen nicht, wie viel sie selbst vorsorgen müssen. 80 % der Deutschen meinen immer noch, die gesetzliche Rente wird reichen. Sie haben noch nie etwas von Rentenniveauabsenkung oder der Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes gehört. Die persönlichen Fördermöglichkeiten in Schicht 1 und 2 kennen sie nicht. Kaum einer weiß, mit welchen Leistungen er im Falle einer Erwerbsminderung rechnen kann.

Der VorFina-Kompass basiert auf einem zweistufigen Gesprächskonzept.

Schritt 1: Die Datenerhebung

Sie treffen sich mit Ihrem Kunden und nehmen sich ca. eine Stunde Zeit, um gemeinsam mit dem Kunden alle Daten aufzunehmen. Dazu gehören alle Einkünfte und Ausgaben, die vorhandene Versorgung, persönliche Daten und vieles mehr.

Schritt 2: Die Auswertung

Nach der Datenaufnahme wird ein Gutachten erstellt, dass auf die individuelle Kundensituation eingeht. Es werden alle Fragen beantwortet, die sich Ihr Kunde gestellt hat.

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VorFina: DIN-Tool

Finanzanalyse für Privathaushalte. Erfahren Sie, wie Sie mit der DIN 77230 strukturiert alle Risiken Ihrer Kunden abarbeiten. Es geht von den existentiellen Risiken zu den weniger relevanten. Bis zu 42 Rangplätze mit den wichtigsten Themen. Ein typischer Haushalt mit einem Kind hat ca. 24 Rangplätze.

Ihr Mandant fragt sich: Handelt mein Berater in meinem Interesse oder will er mir etwas verkaufen? Daher ist es wichtig, dass ihr Kunde erkennt, dass Sie nicht Provision-getrieben verkaufen, sondern das Absicherungsinteresse und der Bedarf im Vordergrund stehen. Durch die DIN 77230 bewahren Sie Ihre Neutralität, denn die DIN gibt vor, welches Risiko als nächstes angegangen wird. Meist hat ein Haushalt einen höheren Bedarf an Absicherung als Geld zur Verfügung steht. Dadurch generieren Sie über eine DIN-Analyse Ihr Auftragsbuch für die Zukunft.

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VorFina: bAV-Rechner
Vereinfachen Sie die Beratung von Arbeitnehmern bei einer betrieblichen Altersvorsorge, mit der Simulation von zwei Lohnzetteln. Vor und nach einer bAV zeigen Sie Ihrem Mandanten, wie hoch die monatliche Sparleistung ist. Die Vorsorgebetrachtung zeigt Ihrem Mandanten, was die bAV dem Arbeitnehmer netto nach allen Abgaben bringt. Es werden auch die „Nachteile“ einer bAV wie z.B. geringere Ansprüche bei Arbeitslosigkeit oder bei längerer Krankheit aufgezeigt. Der bAV Rechner ist eine Offline Version und läuft ohne Internetverbindung überall auf Ihrem Windows Rechner oder Windows Tablet.
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Renteneintritt, Riester, Rürup
Renteneintritt
Auf wie viel Rente muss ich verzichten, wenn ich bspw. bereits mit 64 Jahren in Rente gehen will? Wie viel Geld muss ich jetzt sparen um die Lücke auszugleichen?
Ansprüche aus der gesetzlichen Rente
Wie viel bekomme ich netto aus der gesetzlichen Rentenversicherung zum gewünschten Renteneintritt unter Berücksichtigung der Inflation?
Wie hoch sind meine Ansprüche aus bei Erwerbsminderung?
Rürup-Rechner
Wie hoch ist der Steuervorteil einer Basisrente? Prozentuale Förderung in diesem Jahr, sowie die Förderung als Summe über die Jahre dargestellt.
Rürup-Rechner
Wie hoch ist der Steuervorteil einer Basisrente? Prozentuale Förderung in diesem Jahr, sowie die Förderung als Summe über die Jahre dargestellt.
Riester-Rechner
Wie hoch ist die Förderung pro Jahr? Was ist die gesamte Förderung bis zum gewünschten Rentenbeginn?
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Sparplan, Einmalanlage, Annuität
Sparplan-Rechner
Wie hoch ist das Endkapital bei einer monatlichen Sparrate, mit Anfangskapital x zu einem Endzeitpunkt bei einem gewünschten Zins und einer gewählten Dynamik?

Bis zu drei Szenarien aufzeigen. Z. B. Szenario 1 mit 3 % Zins und Szenario 2 mit 5 % Zins. Auswirkungen eines einmal Anlagebetrages auf das Endkapital. Eingabe von Dynamik zum Inflationsausgleich.
Entnahme-Rechner
Wie viel Kapital kann ich monatlich einem Kapitalstock entnehmen? Vorgabe des Zinses, des Kapitalstocks, der Dynamik z. B. Inflationsausgleich und der Entspardauer. Es wird ein kompletter Kapitalverzehr berücksichtigt.
Inflation
Zeigen Sie Ihrem Kunden die Auswirkungen der Inflation auf. So versteht er, wie sich der Kaufkraftverlust auf seine Altersrente auswirkt
Annuitätenrechner
Berechnen Sie die monatliche Belastung für ein Darlehen oder Immobiliendarlehen. Zeigen Sie die Restschuld, die Tilgung in der Zinsbindung, Zinsen bis zur kompletten Tilgung, Darlehnslaufzeit etc. auf. Berücksichtigen Sie bei Immobilien auch Maklerkosten, Notar und Grundbucheintrag, Grunderwerbsteuer, anschaffungsnahe Kosten und Eigenkapital
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Alterseinkünfte und Einkommensteuer
Beantworten Sie Ihrem Kunden typische Fragen:
  • Wie viel Steuern bezahlt eine Familie? Was ist die durchschnittliche
  • Steuerbelastung und wie hoch wird jeder Euro Mehrverdienst besteuert?
Alterseinkünfte
Wie hoch ist die Nettoversorgung bei verschiedenen Alterseinkünften? Ihr Kunde hat z. B. eine gesetzliche Rente, eine Riesterrente, Basisrente und Mieteinnahmen und will wissen, wie hoch seine Nettoversorgung ist.

Hier geht es direkt zum Schnellrechner Einkommensteuer und Alterseinkünfte:
Einkommensteuer
Alterseinkünfte

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Rentabilität einer Immobilie
VorFina: Immobilienrechner, der beste Rechner für fremdgenutzte Immobilien zur Altersvorsorge.
Die Deutschen lieben Immobilien, gerade in Krisenzeiten. Für die Altersvorsorge kann eine fremdgenutzte Immobilie durchaus sinnvoll sein. Um das genau beurteilen zu können, muss man neben der generellen Eignung auch die steuerliche Seite berücksichtigen. Hierzu kann mit dem VorFina: Immobilienrechner eine Immobilienbilanz erstellt werden. Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung müssen versteuert werden, Zinsen und Abschreibung können steuerlich geltend gemacht werden. Auch das Eigenkapital, der Zins sowie die Tilgungsleistung spielen eine strategisch wichtige Rolle. Mit unserem Immobilienrechner können Sie typische Fragen zu fremdgenutzten Immobilien als Kapitalanlage beantworten:
  • Was kostet mich das Objekt jeden Monat Netto?
  • Was bringt mir die Immobilie Netto, wenn diese abgezahlt ist?
  • Wie hoch ist mein Eigenkapitaleinsatz bis zur kompletten Tilgung?
  • Wie viel Vermögen baue ich in 10 oder 20 Jahren auf (Restschuld vs Objektwert)
  • Was bringt mir ein steuerfreier Verkauf nach der gesetzlichen Haltefrist?
  • Wie hoch ist der Nettoertrag nach Kompletttilgung, um die Rente zu verbessern?
Auch Faktoren wie Miet- und Wertsteigerung des Objektes lassen sich einfach in die Berechnung einbeziehen.
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Einsparungspotenziale aufzeigen

Wenn Sie als Versicherungsmakler tätig sind, optimieren Sie häufig bestehende Kundenverträge, um dem Kunden bei derselben oder besserer Leistung Geld zu sparen.

Hierfür haben wir den Vertragsoptimierer entwickelt. Zeigen Sie Ihrem Kunden die aktuelle Situation vs. der neuen Situation (Häufig mehr Leistung oder dieselbe Leistung bei weniger Beitrag). Am Ende berechnet der Vertragsoptimierer die Gesamtsumme, die eingespart wird und zeigt dies auf einer ausdruckbaren Seite an.

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Angebote einfügen

Sie wollen als Vermittler Ihren Kunden aufzeigen, wie sich eine Riester Rente, bAV oder Basis Rente in der Ansparphase und in der Leistungsphase darstellt? Wir berechnen alle steuerlichen Details. Dadurch sieht Ihr Kunde, was er netto jährlich investieren muss und auch, was in der Leistungsphase nach Steuern netto übrig bleibt. In dem Video zeigen wir das Ergebnis des Schichtenfinders des VorFina Kompass und wie Sie die Angebote in das VorFina Finanzgutachten einbinden können.
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Mehr Umsatz für Versicherungsvermittler
Jedes Kundengespräch ist anders, der Kunde hat unterschiedlich viel Zeit und Know How. Erfahren Sie welche VorFina Lösung Sie wie am besten einsetzten, um Ihren Umsatz zu maximieren und Ihre Stornoquote signifikant zu reduzieren.
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Neuen Support Fall erstellen
Wenn Sie Hilfe bei einer Finanzanalyse oder Auswertung benötigen, können Sie uns den Kundendatensatz pseudonymisiert der VorFina bereitstellen. Hierbei werden alle Informationen, die auf die Person im Haushalt Rückschlüsse erlauben (bspw. Nachname, Versicherungsnummer, etc.) durch Platzhalter ersetzt.
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VorFina: Schichtenvergleich

Bei jedem Beratungsgespräch zur Altersvorsorge kommt unweigerlich die Frage, in welches Vorsorgeprodukt und in welche Schicht investiert Ihr Mandant sein Geld am schlauesten? In welcher Schicht bekommt er die beste Rendite?

Dies hängt stark von der jeweiligen Kundensituation ab, von den Einkunftsarten, von der Krankenversicherungsart und der Risikobereitschaft. Wichtig ist auch das Verständnis von Rendite und Risiko, daher können die Zinssätze in der Ansparphase und der Leistungsphase für jede Schicht individuell eingegeben werden.

Bei den Einkunftsarten können neben selbständiger und nicht selbständiger Arbeit auch Mieteinnahmen berücksichtigt werden. Mit dem VorFina Schichtenfinder beantworten Sie sehr einfach die folgenden Fragen für Ihre Mandanten:

  • In welche Schicht investiere ich mein Geld am besten?
  • Wie hoch ist die Nettorente: Was bekomme ich, wenn ich ab sofort z. B. 100 € netto spare?
  • Wie viel Geld muss ich jetzt sparen, um 500 € Nettorente zu bekommen?
  • Welche Rendite bekommen ich aus einer Riester- oder Basis-Rente (Rürup-Rente), sowie einer betrieblichen oder privaten Altersvorsorge?
  • Wie hoch sind die Förderung und der Bruttobeitrag?
  • Wie sieht die individuelle Leistungsphase aus?

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Drucken von Finanzgutachten

VorFina bietet Ihnen die Möglichkeit, die Finanzanalyse Ihres Kunden direkt aus der Software heraus über eine professionelle Druckerei drucken und zu Ihnen nach Hause versenden zu lassen. Einfach beim PDF Download des Finanzgutachtens den Druck anstoßen.

Bestes Papier und höchste Druckqualität verleihen Ihrer Arbeit die verdiente Wertigkeit:

  • Hochglanz-Umschlag mit 150 g Gloss
  • Hochwertiger Innenteil mit 100 g Offset

Ab 9,– € pro Ausdruck, inkl. Versand in maximal 48 Stunden!

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Performance-
Rechner

Mit dem Performance-Rechner ermitteln Sie, ob ein Fonds/ETF oder eine Fondspolice eine höhere Kapitalauszahlung hat. Der Performance-Rechner hilft somit bei der Entscheidungsfindung für die optimale Anlagestrategie und zeigt die langfristigen Auswirkungen verschiedener Kosten und Steuern auf die Kapitalentwicklung.

Zu den Kernfunktionen des Performance-Rechners gehören:

  • Vergleich verschiedener Anlageformen: Der Rechner erlaubt den direkten Vergleich von Fonds, ETFs und Versicherungspolicen, um die jeweils effektivste Anlagestrategie zu finden.
  • Berücksichtigung von Kosten: Der Rechner bezieht verschiedene Kostenfaktoren wie Abschlusskosten, Verwaltungskosten und Fondskosten ein. Bei einer Konto und Depot Lösung die Ausgabeaufschläge, Depotkosten, Transaktionskosten und die Gesamtkostenquote (TER).
  • Steuerliche Auswirkungen: Der Performance-Rechner berücksichtigt die unterschiedlichen Besteuerungsregeln für Fonds, ETFs und Versicherungen. So wird beispielsweise die Vorabpauschale bei thesaurierenden Fonds und die Abgeltungssteuer bei Fonds und ETFs berücksichtigt.
  • Grafische Darstellung: Die Ergebnisse der Berechnung werden übersichtlich in Form von Grafiken dargestellt, um die Unterschiede zwischen den Anlageformen zu verdeutlichen.

Der Performance-Rechner hilft somit bei der Entscheidungsfindung für die optimale Anlagestrategie und zeigt die langfristigen Auswirkungen verschiedener Kosten und Steuern auf die Kapitalentwicklung.

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Sparrate für
eine Rente

Der Rechner vereinfacht die komplexe Berechnung des Kapitalbedarfs für den Ruhestand, indem er wichtige Faktoren wie gewünschter Rentenbeginn, Lebenserwartung, Inflationsrate und gewünschte Rente berücksichtigt.

Die benötigte monatliche Sparrate wird durch verschiedene Einflussfaktoren bestimmt und kann individuell in dem Rechner vorgegeben werden.

Gewünschter Rentenbeginn: Je später der Rentenbeginn, desto kürzer die Anspardauer und desto höher die benötigte Sparrate.

Lebenserwartung: Eine längere Lebenserwartung führt zu einer längeren Auszahlungsphase und erfordert somit eine höhere Sparrate.

Gewünschte Rente: Eine höhere gewünschte Rente erfordert naturgemäß eine höhere Sparrate.

Inflationsrate: Die Inflation mindert die Kaufkraft des Geldes im Laufe der Zeit. Um die gewünschte Kaufkraft der monatlichen Rente zu erhalten, muss die Sparrate entsprechend angepasst werden.

Verzinsung (Anspar- und Auszahlungsphase): Höhere Zinsen in der Ansparphase wirken sich positiv auf die Rentenhöhe aus, während niedrigere Zinsen in der Auszahlungsphase den Kapitalverzehr beschleunigen.

Dynamik: Eine dynamische Steigerung der Sparrate gleicht die Inflation aus. In der Auszahlungsphase wird die gewünschte Kaufkraft im Alter erhalten.

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